Zuständiges Haftungsdach
Unsere Arbeit erfolgt unter der Haftung des dafür verantwortlichen Haftungsträgers BfV Bank für Vermögen AG, Hohemarkstraße 22, 61440 Oberursel, gemäß § 3 Abs. 2 WpIG. Die BfV Bank für Vermögen AG besitzt die entsprechende Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gemäß § 15 WpIG.
Conflict of Interest Policy
Informationen zum Umgang mit Interessenskonflikten
Bei der MehrWert GmbH für Finanzberatung und Vermittlung (im Folgenden auch die „MW“) und der MehrWert Asset Management GmbH (im Folgenden auch die „MW AM“) können im Zusammenhang mit der Erbringung von Beratungs- und Vertriebstätigkeiten Interessenskonflikte auftreten. Diese beschränken sich dabei auf die wechselseitige Beziehung zwischen den beiden Gesellschaften – da die MW AM eine einhundertprozentige Tochtergesellschaft der MW ist – sowie deren Mandanten.
Potenzielle Interessenskonflikte können dabei unter anderen resultieren:
- aus der Anlageberatung aus eigenem (Umsatz-)Interesse der MW am Absatz von Finanzinstrumenten der MW AM;
- bei Erhalt oder Gewähr von Zuwendungen (bspw. Platzierungsprovisionen) von Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit Wertpapierdienstleistungen;
- aus Beziehungen MW mit Emittenten von Finanzinstrumenten;
- durch Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind (Insiderinformationen);
- bei Finanzkommissionsgeschäften (Anschaffung oder Veräußerung von Finanzinstrumenten im eigenen Namen für fremde Rechnung);
- bei Eigenhandel / Festpreisgeschäften (Anschaffung oder Veräußerung von Finanzinstrumenten für eigene Rechnung);
- bei Abschlussvermittlung (Anschaffung oder Veräußerung von Finanzinstrumenten in fremdem Namen für fremde Rechnung);
- bei Anlagevermittlung (Vermittlung von Geschäften über die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten oder deren Nachweis);
- bei der Verbreitung oder Weitergabe von Finanzanalysen oder anderen Informationen über Aktienunternehmen oder Geldmarktinstrumente und deren Emittenten, die direkt oder indirekt eine Empfehlung für eine bestimmte Anlageentscheidung enthalten.
Die Interessen der Mandanten sollen dabei jedoch auch immer die Interessen der MW und der MW AM widerspiegeln. Mit diesem Ziel bemühen wir uns um eine Vermeidung von Interessenskonflikten.
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen zum Beispiel das Management der von der MW AM verwalteten Finanzinstrumente oder die Beratung, die Auftragseinleitung, die Vermögensverwaltung oder die Finanzanalyse der Mandanten der MW beeinflussen, haben wir uns und unsere Mitarbeiter, sowie andere relevante Personen hohen ethischen Standards verpflichtet.
So ist die MW AM selbst wie auch die MW und ihre Mitarbeiter bereits entsprechend den gesetzlichen Grundlagen verpflichtet, Finanzdienstleistungen ehrlich, redlich und professionell im Interesse der Mandanten zu erbringen und Interessenskonflikte so weit wie möglich zu vermeiden.
Bezogen auf die konkrete Tätigkeit der MW AM als Fondsmanager könnten ganz konkret Interessenskonflikte hinsichtlich des eigenen Umsatzinteresse der MW an eigens verwalteten Finanzprodukten entstehen. Hier möchten wir speziell darauf hinweisen, dass eine Aufnahme solch eigener Finanzprodukte auf Empfehlungslisten der MW oder auch in den Beratungs- und Analyseprozess der MW nur dann erfolgt, wenn dies aus objektiven Gründen der Qualität der Produkte angemessen erscheint. Es werden darüber hinaus keine unverhältnismäßig hohen Risiken für Mandanten eingegangen, um solch eigene Finanzprodukte zu platzieren. Die Kostenstruktur etwaiger eigener Finanzprodukte entspricht jeweils denen der Vergleichsgruppe. Eine potenzielle Verwendung eigens verwalteter Finanzprodukte soll unseren Mandaten somit auch in diesem Punkt zu keinerlei Nachteil gereichen.
